Сегодня все больше людей задумываются об инвестициях. Такое решение позволяет не только обрести финансовую свободу, но обеспечить себе стабильность.
Чтобы увеличить шансы на прибыль, перед инвестированием каждый должен ответить на несколько очень важных вопросов:
- Что он знает об отдельных инструментах и рисках, связанных с инвестированием?
- Как долго он хочет инвестировать свои средства и сколько может потратить на инвестиции?
- Сколько времени он может потратить на отслеживание рыночной ситуации, следовательно, готов ли он инвестировать самостоятельно или может воспользоваться помощью экспертов?
Финансовый эксперт
Отдельные инструменты — акции, облигации, фонды, инвестиционные сертификаты, валютные пары различаются по степени риска потери вложенных в них денег. Перед тем, как начать инвестирование, стоит подумать, какие инструменты лучше всего подходят для определенных нужд.
В такой ситуации инвестиционная анкета является вспомогательным средством — документом, благодаря которому финансовый эксперт оценивает, какие инструменты и услуги подходят для клиентов, дополнительно указывая инвестиционный профиль инвестора (осторожный, внимательный, осторожный, активный, динамичный). Анкета включает вопросы о знаниях, опыте, целях и потребностях клиента, а также о финансовом положении.
Самостоятельные инвестиции и риски
При выборе подходящего продукта из широкого предложения инвестиционного рынка также стоит задуматься о том, хочу ли клиент инвестировать самостоятельно или при поддержке экспертов.
Если клиент намерен инвестировать самостоятельно, стоит использовать готовые аналитические материалы, имеющиеся в предложении рынка, которые помогут выбрать правильные решения. Они публикуются в дневном, недельном и ежемесячном циклах. В зависимости от своих предпочтений, инвесторы могут получать все или отдельные исследования по электронной почте, подписываться на них прямо на инвестиционном портале.
Однако, осуществляя такую деятельность, не стоит забывать о повышенных рисках, особенно для новичков. Неудачная инвестиция может привести к потере капитала. Избежать этого поможет финансовый эксперт, который поддержит клиента на всех этапах инвестиционной сделки, укажет на риски и проведет консультации по всем финансовым вопросам.
Помощь эксперта
Если клиент предпочитает инвестировать при поддержке экспертов, ему будут оказаны не только консультационные услуги по инвестициям.
В рамках инвестиционного консультирования клиент ежемесячно получает рекомендованный состав инвестиционного портфеля. На его основе он самостоятельно принимает инвестиционные решения: что покупать или продавать и в каких пропорциях.
Таким образом, ему не нужно тратить время на трудоемкий анализ рыночной ситуации, в то же время он не теряет контроль над своими инвестициями, потому что он имеет доступ ко всем элементам своего аккаунта в любое время.
